3 Rechner
Liquidität & Rücklagen
Der Kunde zahlt später. Deine Kosten nicht.
Liquiditätsplanung über 13 Wochen, Steuerrücklagen und Skonto. Diese Rechner zeigen nicht, ob du Gewinn machst, sondern ob dein Konto den nächsten Monat übersteht.
Womit du anfängst
Der Liquiditätsrechner zuerst, weil er die Frage beantwortet, die zuerst wehtut: Reicht das Konto? Steuerrücklage und Skonto sind die beiden Stellschrauben, mit denen sich das Ergebnis am schnellsten verändern lässt.
- SteuerrücklageKomplexität: EinfachErwartete Steuerlast, geleistete Vorauszahlungen und vorhandene Rücklage ergeben die Deckungslücke und die nötige Sparrate.18.000 € erwartet, 9.000 € vorausgezahlt → 750 €/Monat
- LiquiditätKomplexität: AnspruchsvollWochengenaue Planung aus Anfangsbestand, Zahlungseingängen, Fixkosten, Entnahmen und Steuern – mit Szenarien für verspätete oder ausbleibende Zahlungen.Kunde zahlt 30 Tage später → Unterdeckung in Woche 7
- SkontoKomplexität: EinfachSkontobetrag, früher verfügbares Geld und der annualisierte Finanzierungssatz – die Formel liegt offen.2 % Skonto bei 10 statt 30 Tagen → 36,7 % p. a.
Zum Nachlesen
Die Fragen aus diesem Bereich, die keine Zahl als Antwort haben.
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