3 Rechner
Liquidität & Rücklagen
Der Kunde zahlt später. Deine Kosten nicht.
Liquiditätsplanung über 13 Wochen, Steuerrücklagen und Skonto. Diese Rechner zeigen nicht, ob du Gewinn machst, sondern ob dein Konto den nächsten Monat übersteht.
- SteuerrücklageKomplexität: EinfachErwartete Steuerlast, geleistete Vorauszahlungen und vorhandene Rücklage ergeben die Deckungslücke und die nötige Sparrate.18.000 € erwartet, 9.000 € vorausgezahlt → 750 €/Monat
- LiquiditätKomplexität: AnspruchsvollWochengenaue Planung aus Anfangsbestand, Zahlungseingängen, Fixkosten, Entnahmen und Steuern – mit Szenarien für verspätete oder ausbleibende Zahlungen.Kunde zahlt 30 Tage später → Unterdeckung in Woche 7
- SkontoKomplexität: EinfachSkontobetrag, früher verfügbares Geld und der annualisierte Finanzierungssatz – die Formel liegt offen.2 % Skonto bei 10 statt 30 Tagen → 36,7 % p. a.